Jeste li znali da u Hrvatskoj postoji čak 27 investicijskih društava, preko 60 brokera i gotovo 200 licenciranih investicijskih savjetnika? S takvom ponudom mogućnosti ulaganja nikada nisu bile dostupnije. No kako odabrati pravi fond koji odgovara vašim financijskim ciljevima?
NAPOMENA: Ovo nije financijski savjet već samo moje mišljenje temeljeno na dostupnim informacijama. Svako ulaganje nosi određene rizike i svatko treba samostalno donijeti odluku o načinu ulaganja svojih sredstava.
1. Raiffeisen Classic – najbolji obveznički fond s javnom ponudom
Kada govorimo o vrhunskim investicijskim fondovima, Raiffeisen Classic neizbježno zauzima prvo mjesto među najboljim obvezničkim otvorenim fondovima s javnom ponudom u Hrvatskoj.
To je priznanje dobio zahvaljujući dosljednim rezultatima i stabilnosti koja ulagačima pruža sigurnost čak i kada tržišta postanu nesigurna poput noćne vožnje bez svjetala.
Ulaganja ovog fonda usmjerena su na državni dug putem obveznica visokog rejtinga, što ga automatski čini atraktivnim za one koji traže manje rizika uz razumnu dobit.
A da stvar bude još privlačnija, transparentnost operacija dodatno potvrđuje povjerenje koje mu investitori iznova poklanjaju. Tko može prigovoriti sustavu koji jasno polaže račune?
Možete li vjerovati kako ovaj fond uspijeva učiniti ono što mnogi “sigurni” proizvodi samo obećavaju – istovremeno održati stabilnost i omogućiti zadovoljavajuće prinose?
Nagrada dodijeljena njemu tijekom obilježavanja Svjetskog dana investicijskih fondova nije tek formalnost; ona nosi težinu dokaza izvedbe bazirane na stručnom upravljanju imovinom od strane kvalificiranih profesionalaca.
Za male štediše ili iskusne ulagače jednako je zanimljiv jer minimizira volatilnost ulaganja koristeći ekološke trendove prema kojima se sve više okreću globalna financijska tržišta.
Ovaj spoj tradicionalnih strategija i modernih načela ulaganja pozicionira Raiffeisen Classic kao favorit svakome tko teži balansu između niskog rizika i pristojnog povrata uloženog kapitala.
2. Allianz Short Term Bond – najbolji kratkoročni obveznički fond
Allianz Short Term Bond smatra se najboljim kratkoročnim obvezničkim fondom s javnom ponudom u Hrvatskoj. Ne bez razloga – ovaj fond postigao je značajne rezultate i prepoznat je kao vodeći izbor za konzervativne ulagače koji traže stabilnost uz minimalan rizik.
Fokusiran prvenstveno na ulaganja u bankovne depozite i trezorske zapise, volatilnost ovog fonda izuzetno je niska, što ga čini idealnim odabirom za one koji žele očuvati vrijednost svoje imovine kroz sigurnije kratkoročne strategije.
Prosječno preporučeno razdoblje trajanja ulaganja jest do godinu dana, a struktura portfelja osigurava da praktički nema prostor za negativne trendove – tko bi odbio takvu predvidljivost?
Osvojivši nagradu kao najbolji kratkoročni obveznički otvoreni investicijski fond još jednom potvrđuje njihovu izvrsnost te sposobnost prilagodbe složenim tržišnim uvjetima. Dok drugi slabo balansiraju između rizika i povrate, Allianz Short Term Bond ostaje sigurna luka unatoč globalnoj ekonomskoj neizvjesnosti.
Zašto birati kompleksna rješenja kad jednostavnost često pobjeđuje? Ovaj fond pokazuje kako jasna strategija pod upravljanjem stručnjaka može pružiti potpunu financijsku mirnoću za ulagače svih profila.
3. Allianz Portfolio – najbolji umjereni mješoviti fond
Allianz Portfolio zasluženo nosi titulu najboljeg umjerenog mješovitog fonda u Hrvatskoj, što potvrđuje i nagrada Hrvatske gospodarske komore za 2023. godinu. U svijetu financija gdje su promjene stalne poput vremenskih uvjeta na Jadranu, ovakav uspjeh nije slučajan niti lako ostvaren.
Ovaj je fond idealan izbor za ulagače koji traže ravnotežu između sigurnosti ulaganja i potencijala rasta. Kombinacija dionica i obveznica omogućuje mu da smanjuje rizike prisutne kod agresivnih strategija, dok istodobno održava solidan rast imovine. Nije li ovo ono što većina nas zapravo želi – malo stabilnosti uz dozu optimizma?
Uz impresivan povrat tijekom posljednjih godina, Allianz Portfolio pokazuje snagu dosljednog upravljanja temeljenog na pomnom praćenju tržišnih kretanja i makroekonomskih faktora. Primjerice, njihova odluka o fokusiranju na kvalitetna izdanja te prilagodljivost turbulentnim vremenima bili su ključni čimbenici njihove uspješnosti čak i tijekom izazovne 2022.
Povrh svega, transparentnost poslovanja po kojoj ovaj fond slovi dodatno pridonosi njegovom ugledu među ozbiljnim investitorima. No budimo realni – zar to ne bi trebala biti norma? Sudeći prema priznanjima koja stižu s raznih strana industrije, čini se kako Allianz Portfolio ide korak ispred konkurencije kada je riječ o postizanju ciljeva svojih klijenata.
4. HPB Bond Plus – najbolji konzervativni mješoviti fond
HPB Bond Plus nije samo još jedan investicijski fond na tržištu, već kralj među konzervativnim mješovitim fondovima u Hrvatskoj. Službeno je proglašen najboljim te vrste za 2023., a nagradu mu je dodijelila Hrvatska gospodarska komora povodom Svjetskog dana investicijskih fondova.
Zašto ovaj fond briljira? Jednostavno: njegova konzistentna izvedba. Dok su drugi jedva preživljavali turbulentne uvjete, HPB Bond Plus ostvario je godišnji prinos od impresivnih 7,425%, što ulagači nisu mogli ignorirati. Ove godine nastavlja s uspjehom i bilježi trenutnu stopu rasta od 2,643%.
Fond se također ističe svojom sposobnošću očuvanja kapitala bez nepotrebnog izlaganja riziku. Što god da burza odluči baciti pred njega – on opstaje jer koristi strategije koje balansiraju sigurnost ulaganja s umjerenim rastom.
Još jedna ključna karakteristika ovog fonda su niski troškovi upravljanja koji olakšavaju život ulagačima svih razina imovine. Tko ne bi cijenio manju proviziju dok zarađuje više? Upravo zato mnogi ga vide kao sigurno utočište unutar financijske šume gdje stabilnost nije luksuz nego prioritet!
Ako tražite mirniji san uz dugoročni financijski plan – ovaj izbor čini se, pa gotovo nepogrešivim.
5. Eurizon HR Equity – najbolji dionički fond s javnom ponudom
Eurizon HR Equity nije samo još jedan investicijski fond na tržištu; to je nagrađivani lider u kategoriji najboljih dioničkih otvorenih fondova s javnom ponudom u Hrvatskoj. Godine 2023., ovaj je fond osvojio prestižnu nagradu “Top of the Funds”, koja potvrđuje njegovu izvrsnost i postignuća u upravljanju imovinom.
Fond se ističe svojim aktivnim pristupom ulaganjima, bez namjere da jednostavno slijedi indekse kao mnogi drugi konkurenti. Takva strategija omogućuje mu agilno prilagođavanje promjenama na tržištu, što može rezultirati većim prinosima za ulagače koji su spremni na srednje nizak rizik. A tko ne bi htio zaraditi više uz kontrolirani nivo adrenalina?
Sa preporučenim razdobljem investiranja od najmanje šest godina, Eurizon HR Equity privlači dugoročne ulagače kojima nije cilj brza dobit nego održivi rast kapitala kroz vrijeme. Ipak, brojke govore najglasnije: unutar proteklih dvanaest mjeseci ostvarili su impresivan povrat od čak 23,51%! Ovo nisu obećanja ni predviđanja – ovo su konkretni rezultati.
6. ZB Future 2040 – najbolji posebni fond s javnom ponudom
Zamislite investicijski fond koji ne samo da obećava, nego i isporučuje rezultate—i to dosljedno. ZB Future 2040, kojim upravlja društvo ZB Invest, apsolutno zaslužuje svoj status najboljeg posebnog otvorenog investicijskog fonda s javnom ponudom u Hrvatskoj za 2023. godinu.
Pa nije bezveze kući odnio nagradu “Top of the Funds” dodijeljenu od strane Hrvatske gospodarske komore (HGK). Ovo priznanje dolazi s razlogom.
Fond je strukturiran tako da prati tržišne trendove, ali uz prilično jasnu strategiju koja istovremeno minimizira rizike dok cilja na dugoročne prinose.
Sjajna stvar: fokusira se na razdoblje do ključne prekretnice, tj. godine 2040., prilagođavajući portfelj sve sigurnijim ulaganjima kako rokovi postaju bliži. To znači manje briga za ulagače jer se balans između rasta i očuvanja kapitala kontinuirano usklađuje.
Što se tiče performansi, ZB Future 2040 pokazao je snagu čak i kada su uvjeti bili… recimo izazovni? U određenim segmentima zabilježio je povrate u skladu s vodećim tržišnim trendovima—vrlo solidan uspjeh kad znamo koliko volatilnosti može biti prisutno!
Odlučnost ZB Investa, društva koje stoji iza ovog fonda, itekako doprinosi toj stabilnosti; njihovo iskustvo u vođenju kompleksnih fondova jasno govori zašto im toliki klijenti vjeruju.
7. OTP Indeksni FOND
OTP Indeksni Fond pozicionirao se kao jedan od najatraktivnijih dioničkih fondova u Hrvatskoj, prvenstveno zahvaljujući svojoj strategiji i transparentnosti. Svoju reputaciju gradi na jednostavnom, a učinkovito pasivnom pristupu – praćenju indeksa Zagrebačke burze CROBEX.
Drugim riječima, ako su najveće hrvatske kompanije poput Adris Grupe ili Podravke vaši favoriti, ovaj fond vam pruža direktnu izloženost njihovom uspjehu. Ali da budemo realni, nećete ovdje pronaći avanturističku igru s visokorizičnim ulaganjima; cilj mu nije nadmudrivanje tržišta već stabilno repliciranje njegovog ritma.
Sama cijena udjela denominirana je u eurima (za one koji još kalkuliraju tečaj kune – evo olakšanja!). No ono što posebno treba istaknuti jest činjenica da je idealan za ulagače spremne preuzeti visok rizik uz potencijal dugoročnog rasta kapitala. Preporučeni investicijski horizont? Više od pet godina! Dakle, zaboravite instant dobit i pripremite se za maraton.
Naravno, struktura ovog fonda koncentrira svoj portfelj gotovo isključivo na dionice koje kotiraju na domaćem uređenom tržištu. To znači da ulažete “svoj novac kod kuće”, ali pritom imate priliku podržati likvidna poduzeća poznata po dobrom upravljanju i stabilnoj profitabilnosti.
Zašto bi netko odlučio investirati upravo ovdje? Možda zbog niskih troškova ulaganja usmjerenih na maksimizaciju prinosâ ili zato što pasivni fondovi poput ovog povijesno ostvaruju konzistentnije rezultate kada ih gledamo kroz duge vremenske okvire. Ipak pažnja! Uz atraktivan rast dolazi i ozbiljan rizik volatilnosti jer razvoj CROBEX-a ovisi o dinamičnosti domaćih ekonomskih kretanja—tome nitko ne može pobjeći.